投資すべき具体的な資産とは⁉︎安心の投資術

カネオ

「ツールや戦術、窓口も決めたから、あとは金融商品の決定だけなんだけど…どんなファンドがいいんだろう？」

投資信託を選び、投資戦術を決定し、窓口も決めたら、あとは金融商品を決めるだけですが…

だいたい基本ポートフォリオは、同じような形に収まっていきます。

その形とは、一体どんなものでしょうか？

対象資産の囲い込み「基本４大資産」

いよいよ金融商品の選定ですが、その前に、投資するべき具体的な資産について説明しておきます。

これまでで、利用するべきツールや投資戦術はすでに決定し、積立ての窓口も固まってきました。

したがって、あなたの基本ポートフォリオは、次のような形になってくるはずです。

この４つのファンドを、私は「基本４大資産」と呼んでいます。

これらノーロード型のインデックスファンドを選べば、おのずと世界に収益のチャンスを求める事になります。

さて、この４大資産の中で、海外債券、海外株式が具体的にどの地域を指すのかを整理しておきましょう。

「海外」とはシンプルに、日本以外の先進国だと考えて下さい。

具体的にいえば、アメリカやカナダ、オーストラリアや西ヨーロッパ諸国などの国が当てはまります。

例えば、世界にはさまざまな債券が流通しているのですが、日本以外の先進国で流通する代表的な債券を「１つの風呂敷」に包み込みます。

そこに１つの市場があると捉えてみましょう。

その市場平均と同じ値動きになるように運用されるのが、海外債券インデックスファンドです。

つまり「日本以外の先進国の債券市場を買う」という事になります。

また、海外株式は、日本以外の先進国で流通する代表的な株式を「１つの風呂敷」に包み込み、そこに１つの市場があると捉えたものです。

その市場平均値との連動を目指すのが、海外株式インデックスファンドです。

つまりは「日本以外の先進国の株式市場を買う」という事になります。

もしあなたが「基本４大資産」を保有すれば、同時に４つの市場に投資を行う事になるのです。

言い換えると、４大資産のポートフォリオを持てば、あなたは世界の債券や株式マーケットの主要部分を保有する事になるのです。

また、４大資産には意外と知られていない共通点があります。

それは、それぞれが「大きな市場規模を持ち、流動性が高い」という事です。

想像してみて下さい。

大きな市場があるという事は、「たくさんの銘柄が存在」していて、「たくさんの売り手や買い手で賑わっている」という事です。

たくさんの銘柄があり、不特定多数の参加者が存在すれば、おのずと売買量が多くなります。

売り買いが盛んに行われるという事は、いつでも「値段」が付く。

つまり、売買しやすいマーケットであるといえます。

この、売買の量が多く、売り買いがしやすい状態の事を、運用の世界では「流動性が高い」といいます。

流動性が高いという特徴はとても重要で、いつでも市場に参入でき、いつでも市場から退出できるという「安心感」をかもし出してくれます。

まとめ

金融商品の基本ポートフォリオは「日本債券インデックスファンド」「海外債券インデックスファンド」「日本株式インデックスファンド」「海外株式インデックスファンド」という、基本４大資産に収まってきます。

この基本４大資産を保有すれば、同時に４つの市場に投資を行う事になります。

それぞれが大きな市場規模を持ち、流動性が高いので、いつでも市場に参加＆退出できる安心感を手に入れる事ができますよ。

カネオ

金融商品の決定には、このセミナーが参考になりますよ。

⬇︎